Nous n’encaissons jamais le moindre Euro provenant directement des clients. Nous sommes intermédiaires et l’argent que vous placez par l’intermédiaire de nos services va directement dans une compagnie d’assurance, une banque ou une société de gestion pour être investi sur un support choisi préalablement. Notre partenaire principal en assurance vie et retraite est Intencial Patrimoine du groupe APICIL.

Avec le mandat de gestion déléguée, vous nous autorisez à gérer l’épargne de votre assurance vie, de votre plan retraite ou votre compte titres. Nous pouvons donc passer des ordres et réaliser les arbitrages de vos portefeuilles pour réaliser de la performance afin de répondre à vos objectifs et votre profil de risque.

Le capital dans le cadre de nos mandats de gestion n’est garanti que sur la partie investie sur le fonds Euros. Les unités de compte n’ont pas de garantie en capital. En revanche un capital non garanti ne veut pas dire risque démesuré bien au contraire. Nous gérons en fonction d’un profil de risque. Dès lors un profil prudent aura un risque de pertes mesuré et contrôlé mais non nul. 

Notre métier est de gérer le risque et d’attribuer un niveau de performance donné pour un risque que l’on est prêt à supporter. Il est important de bien définir ce profil avec votre consultant patrimonial pour avoir une gestion conforme à vos attentes.

Notre caractéristique est la veille permanente que nous opérons sur les marchés financiers et le marché de l’épargne du particulier. Nous référençons uniquement les solutions d’investissement qui nous semblent les plus pertinentes et avec le meilleur potentiel. Nous allons à l’essentiel et notre catalogue est réduit et retravaillé en permanence. Nous testons nous mêmes avec nos fonds la plupart des investissements que nous proposons.

Notre liste de partenaires est restreinte et conforme à nos convictions.

Enfin nous réalisons toutes nos gestions de manière discrétionnaire et transparente. 

Nous ne pratiquons pas de frais d’entrée sur nos contrats d’assurance-vie.

Les frais de gestion de nos contrats sont de 1.9%. Ils intègrent les frais de mandat et de gestion de l’assureur. 

Sur les SCPI les frais d’entrée dépendent de la SCPI et sont indiqués sur la page de présentation de chacune d’entre elles.

Nous sommes directement rémunérés par les partenaires en rétrocession d’une partie de ces frais.

Toutes les performances que nous communiquons sont nettes de ces frais. Cela correspond au gain réel réalisé par le client sur son contrat.